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【复旦管院CDO】券商营业部的典型一日

2013年4月25日,复旦大学管理学院职业发展中心(CDO)“典型的一天”系列讲座举行,银泰证券上海嘉善路营业部负责人薛炜校友和招商证券浦东南路营业部总经理陈勇校友作为分享嘉宾,和同学们畅谈了券商营业部的工作内容和自己的经验体会。

两位校友首先介绍了券商营业部的沿革和当前业务。券商营业部在个人电脑普及有限的时代担任股票经纪人的角色,为投资者提供交易大厅等场地和设备完成交易,即传统的经纪业务。经过二十年的发展,营业部正从股票买卖的传统经纪业务向投融资业务、理财产品、约定式回购等综合性的财富管理业务方向转型。相较于投行的同类业务,新型业务从业人员进入门槛相对较低,承揽业务的比例更高,因此也可以成为同学们锻炼专业知识、获得相关经验的有效过渡岗位。

营业部的不同部门人员针对不同的业务,其工作内容和重心也是不同的。券商营业部门为三大类:纯后台,包括电脑部、财务部、柜台工作人员等,保障整个部门的运营;中台,针对存量客户进行客户管理,包括保持通讯联络,股票投资提醒、持股信息告知等工作;前台则主要是第一线的营销部门人员,他们关注于对外开发更多的渠道和目标客户,像投资顾问、产品销售等职位。

在听完校友的介绍后,现场同学对于投资顾问一职表现出了浓厚的兴趣。两位校友就相关问题做了详细解答。他们表示,培养投资顾问往往需要通过一系列入职培训、内部培训和外部培训,花费两到三年的时间。投资顾问需要对具有一定资产额的高净值客户进行维护,包括理财服务、感情建立以及挖掘客户价值。其考核标准与客户群变动和产品销售量等关联,包括所占不同权重的基金、期货、融资融券等,收入和绩效直接挂钩。该岗位的晋升方向除向管理层发展外,专业方向上的提升对投资顾问也是非常好的路径。在成熟的金融市场或国家,资深的投资顾问就像医生、律师一样,都是值得尊敬的专业性职业。

投资顾问的工作既包含了“单打独斗”,维持与大量存量客户的关系,又要学会“团队合作”,在行业分析、年报汇总、季报点评等事务上分工协调。两位校友特别强调,一个合格的投资顾问既要对债券、基金、股票等理财产品有全方位的专业了解,又需要以外向灵活的态度主动联系挖掘客户;在此基础上,需要学会调整自己的压力,在工作和生活间找到平衡,寻找到释放压力的有效途径。

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